王先生现任北京某公司任高管，工作压力大，可是收入也颇为稳定，年薪在100万左右，并且公司为他上了五险一金。他和太太育有一儿一女，女儿在一所私立小学，儿子刚满三岁。2003年，王太太辞去工作，在家中安心做起了全职太太，现在还亲自担任起了儿子的幼教工作。王先生的父亲已过世，他的母亲与他们一家住在一起。
王先生共有三套房产，两套在北京，一套在沿海城市。 北京的房产一套用于自住，另外一套出租。租房收入每年为50000元。他的家庭可投资产为1000万左右(税后)，且大多为银行存款。
财富缩水，投资苦无门
自去年以来，中国的CPI一直居高不下，手里的钱每天都在缩水。而与此同时，王先生身边许多在2006-2007通过买基金、买股票狠赚了一笔的朋友最近却谈股色变，原来，他们炒股赚的钱全都赔了，甚至连本钱都赔了不少。目前的投资现状让王先生很迷茫，他希望能通过投资来抵御通货膨胀，但又不知道从何入手。此外，由于这几年楼市很火爆，王先生家持有的三套房产的价格一下翻了几倍，尝到甜头的他打算今年在北京再购置一处房产。
王先生家庭整体经济状况非常良好，但以目前的投资方式来看根本无力抵御通货膨胀，更无法应对有可能出现的重大金融风险。而且王先生的固定资产投资比例已经颇高，不建议继续增加投资。
家庭成员保障放首位
王先生是整个家庭主要的经济来源，而王先生除了公司所给上的五险一金外，并未购买其他商业保险，保障远远不够。当王先生出现某种特殊情况时，家庭经济状况会出现严重滑坡。因此，理财师建议为王先生配置定期寿险、重大疾病险、意外伤害(身故/残疾)险、意外住院险等的组合，以充分涵盖因人身意外而造成的各种损失。
王太太辞职后，社会保险以及医疗保险都停顿下来。理财师建议对王太太可能出现的特殊情况，配置相应的商业保险。如定期寿险、重大疾病险、意外伤害(身故/残疾)险、意外住院险等的组合。此外，最好续缴社会保险。
在中国人的传统观念里，孩子是家庭的未来。而且，孩子由于其活泼的天性，加上不懂得保护自己，很容易受到外界的伤害。可是，王先生夫妇却并未为两个孩子购买任何商业保险。建议为两个孩子上重大疾病险、意外伤害(身故/残疾)险、意外住院险、教育险等的组合。
