农村金融机构尤需提高
同时，农村信用社和农村商业银行被处罚的比例明显上升，显示这两类金融机构反洗钱工作合规程度亟待提高。
就记者了解，在央行的报告中，农村信用社、农村行业银行被检查的机构较多，分支机构较多的国有商业银行和股份制商业被检查的较多，机构数量较少的外资银行和城市信用社被检查的较少。对此，张军分析，其实在城市银行，很多银行金融机构都是按照规定递交反洗钱报告，反而是在农村的金融机构，由于检查力度和受关注度不高，会成为洗钱的理想渠道，央行去年就着重检查了这些金融机构，表明央行会更加关注在农村地区金融机构的反洗钱检查力度，同时外资银行成为法人银行之后，其反洗钱检查也被央行关注，去年外资银行被处罚的就有6家。
央行也指出，这两类机构反洗钱工作起步比较晚，技术水平比较低，工作设施相对较差的农信社和农商行受到了重点检查。
在“客户身份识别”违规中，主要是农村信用社和农村合作银行，共发现17528起未执行客户身份识别制度的情况。
洗钱案件查处加大
记者还了解到，央行除了在反洗钱领域查处530亿元的嫌疑资金外，还在打击地下钱庄方面查处嫌疑资金114亿元，成功地破获深圳杜氏地下钱庄案、上海“2.07”专案、珠海万某报以公司地下钱庄案、沈阳金某地下前传感等十余起重大案件，而在地域分布上，广东破获的地下钱庄案件数量占全国总量的1/3。
同时在去年，央行各分支机构还协助公安机关破获毒品犯罪案件7起，涉案金额折合人民币约5.2亿元。
“地下钱庄、贩毒从来和洗钱都是分不开的，央行报告在这两方面所取得的成就也表明其将在这两方面加大检查力度，达到三管齐下共治的局面。”9月5日，一位银行业人士如是分析。
在司法体系中，洗钱的上游罪的判定也有最新案例。8月1日，重庆市第二中级人民法院对“三峡库区第一贪”晏大彬案一审宣判，被告人晏大彬犯受贿罪，判处死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，受贿所得赃款予以追缴上缴国库；其妻付尚芳犯洗钱罪，判处有期徒刑3年，缓刑5年，并处罚金人民币50万元。付尚芳被指控的是洗钱罪，其上游犯罪是晏大彬的贿赂犯罪。这是以贪污受贿犯罪为上游犯罪被指控为洗钱罪的全国首例。
